助力反洗錢，付臨門一直在行動(dòng)！
發(fā)布時(shí)間：2020-05-28 17:36
發(fā)布者：付臨門
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什么是反洗錢？
付臨門：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：“反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為”。
洗錢活動(dòng)與上游犯罪活動(dòng)相互交織，增強(qiáng)了犯罪分子的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，破壞社會(huì)信用體系，使社會(huì)財(cái)富大量流失，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，威脅國(guó)家安全，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。
為什么要反洗錢？
付臨門：為了打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、遏制嚴(yán)重刑事犯罪，深化金融改革、維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信和穩(wěn)定，維護(hù)我國(guó)負(fù)責(zé)任的大國(guó)形象和切身利益，切實(shí)履行反洗錢承諾，我們要大力推進(jìn)反洗錢工作，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，遏制其上游犯罪。
作為金融機(jī)構(gòu)，反洗錢是付臨門義不容辭的義務(wù)，助力反洗錢，付臨門積極落實(shí)從不松懈。
落實(shí)客戶身份識(shí)別 源頭把控洗錢風(fēng)險(xiǎn)
為防止犯罪資金滲透至金融交易，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和科學(xué)判斷涉嫌違法犯罪的可疑交易，根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及自身業(yè)務(wù)發(fā)展需求，付臨門積極落實(shí)客戶身份識(shí)別管理，并保證客戶身份資料的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，從源頭牢牢把控風(fēng)險(xiǎn)。
客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) 完備風(fēng)控團(tuán)隊(duì)實(shí)時(shí)評(píng)估
按照客戶特性、地域分布、行業(yè)屬性、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等風(fēng)險(xiǎn)要素，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、客戶范圍等實(shí)際情況，付臨門建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，設(shè)立專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，不僅清楚掌握日常操作中的關(guān)鍵管控節(jié)點(diǎn)和執(zhí)行要求，還積極主動(dòng)落實(shí)，實(shí)現(xiàn)高效管理，大大降低被動(dòng)違規(guī)操作行為的發(fā)生幾率。
大數(shù)據(jù)賦能監(jiān)測(cè) 持續(xù)優(yōu)化防控系統(tǒng)
基于大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)和業(yè)務(wù)積累，付臨門不斷完善自身風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)和人工篩查相結(jié)合的方式對(duì)可疑因素進(jìn)行分析。隨著監(jiān)管新政策的不斷出臺(tái)，付臨門持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)功能，完善防控手段，提前將洗錢等犯罪行為扼殺于搖籃之中。
洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，秉持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展理念，付臨門始終將反洗錢工作當(dāng)成重中之重，除了在技術(shù)層面不斷進(jìn)行完善，對(duì)內(nèi)更是認(rèn)真嚴(yán)格貫徹反洗錢職責(zé)。通過(guò)定期培訓(xùn)及宣傳，不斷提升員工反洗錢意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作水平。
助力反洗錢，付臨門一直在路上！
